Рішення Європейської комісії, ухвалене у грудні 2025 року, набрало чинності: Росія офіційно внесена до переліку країн з високим ризиком відмивання коштів та фінансування тероризму.
Що це означає для бізнесу та банків:
- Банки та фінансові організації ЄС змушені посилити перевірку всіх транзакцій, пов’язаних із Росією.
- Застосовуються додаткові заходи комплаєнсу та контролю ризиків.
- Рішення діє лише в юрисдикції ЄС.
Єврокомісія уточнила: внесення Росії до чорного списку не означає автоматичної заборони фінансових операцій для громадян Росії за кордоном чи їхнього бізнесу.
Проте банки та фінансові компанії в ЄС змушені застосовувати посилені перевірки до операцій, пов’язаних із Росією, зокрема:
- отримання розширеної інформації про клієнта та бенефіціарів;
- уточнення характеру ділових відносин;
- перевірка походження коштів;
- з’ясування причин транзакцій;
- погодження операцій керівництвом;
- посилений моніторинг всіх транзакцій.
Якщо операції пройдуть ці перевірки, вони будуть проведені.
Обмеження не поширюються на громадян Росії, які проживають за межами РФ у країнах, що не входять до чорного списку, та на їхні компанії, зареєстровані в таких країнах.
Тобто, якщо ви не ведете бізнес із Росією та не отримуєте чи не відправляєте гроші туди, для вас нічого не змінюється.
