Іспанська влада ввела нові правила контролю за грошовими операціями громадян, що зберігають значні суми в банках. Відтепер будь-яке зняття великих коштів із рахунку має бути попередньо узгоджене з податковим органом – Agencia Tributaria. Усі підозрілі або несанкціоновані рухи грошей можуть призвести до серйозних штрафів.
Так, клієнти банків повинні заздалегідь повідомляти податкову про намір зняти:
– від 3 000 євро – попередження без чіткого терміну,
– понад 3 000, але менше 100 000 євро – щонайменше за 24 години,
– 100 000 євро і більше – не пізніше ніж за 72 години.
Якщо походження коштів не буде підтверджене, особі можуть нарахувати штраф у розмірі до 150% від суми транзакції.
Влада пояснює нововведення необхідністю боротьби з тіньовими фінансами, фінансуванням тероризму та ухиленням від податків. Проте низка фінансових експертів та самі громадяни розцінюють ці кроки як посилення контролю над особистими грошима та обмеження фінансової свободи.
Нові вимоги стосуються не лише іспанських громадян, а й усіх осіб, які мають рахунки в банках Іспанії — як резидентів, так і нерезидентів. Це означає, що кожна велика транзакція тепер потребує ретельного планування, і навіть доброчесні платники податків ризикують опинитися під перевіркою у разі порушення процедури.
